跳到主要内容
回到我们如何帮助客户

风险高级分析

我们结合先进的工具和技术,在战略制定和组织变革,帮助客户优化专长其风险,提高性能,增加利润,并加速增长。

当今的组织正在大量投资,以利用信息他们巨大的和迅速增长的数量。他们把现有的数据到已被困在业务部门和职能部门的工作,他们正在管理新的数据类型,在他们从各种外部资源来的。他们还与更大的预测能力,通过应用先进的工具和技术,建立更好的模型。

这些投资是改善当今充满挑战的全球环境风险管理至关重要。但是,如果企业要想从他们身上获得最大价值,他们需要超越仅仅是数据和模型。他们需要重新思考和调整自己的战略,并改变他们的文化和流程。

亚搏平台登录麦肯锡是在帮助企业通过先进的分析改造风险管理的最前沿,同时支持更广泛的努力,以最大限度地提高风险调整后的回报。我们通过我们的专业知识在风险分析与丰富的经验,并结合客户的业务上下文理解这样做。

视频
亚搏平台登录麦肯锡风险高级分析

是什么让我们与众不同

了解该技术专长是成功的先决条件,我们已经取得了显著投资,以提高我们的能力:

  • 我们有130多名专业人士,专门为客户提供风险高级分析服务。这个团队不仅包括我们在分析方面具有深厚专业知识的顾问,而且还包括一个由65名专业建模师组成的团队,他们拥有遍布美洲、欧洲和亚洲的高级数学学位。
  • 我们正在改进我们的模型,以通过分析提供影响。这包括更大的团队结构,结合了我们的顾问、建模师和数据科学家以及定量知识专家的才能。此外,在某些情况下,我们将费用与更快的增长、成本降低和其他指标联系起来。
  • 我们获得了风险动态一家领先的风险分析公司,进一步增强我们在模型验证和模型风险管理方面的能力。
  • 我们开发了专有知识和资产,包括数字信用评估、定性信用评估、情绪分析和定量商品价格情景分析。
  • 我们拥有一支杰出的外部高级顾问团队以及与剑桥风险研究中心等研究和统计中心的合作伙伴关系,为我们的客户提供风险高级分析领域更深入的见解。

我们也知道像这些是顶尖的技术能力不足以自行。组织不断受到压力,以提供更高的价值,以他们的客户创造竞争优势的可持续来源。为了帮助我们的客户实现这些目标,我们结合了我们在风险高级分析方面的能力,以及对他们的组织和他们所经营的行业的深刻理解,以及在战略、组织转型和如何实现变革方面的专业知识。亚搏网址这种结合使我们的价值主张独特而有力。

我们知道仅仅解决手头的问题是不够的,因此我们与所有级别的关键员工密切合作,构建他们的核心能力并改进流程。我们帮助我们的客户调整他们的“定量分析师”,业务部门的人员,高级管理人员,和董事会在什么是重要的和如何利用它。

简而言之,我们帮助客户将风险高级分析的承诺转化为影响力。

我们如何帮助客户

以下是我们为客户提供独特风险分析的一些具体领域。

信用风险建模和分析

先进的信用风险分析使金融机构能够在降低风险成本的同时,改善承保决策,增加收入。我们跨越所有资产类别、信用风险模型和整个信用生命周期,包括利润最大化、投资组合管理和减少损失。我们的业务范围很广,包括银行、电信和政府机构。我们的工作帮助客户解决六个战略需求:

  • 理解并适应消费者行为的变化
  • 挖掘大量可用数据
  • 在不改变整体风险状况或偏好的情况下扩大信贷“买入框”
  • 增加对客户群的渗透
  • 在投资组合中控制信贷风险
  • 了解一系列基线和压力情景中的总风险水平。

压力测试和资产负债表分析

一个结构化的、定义明确的压力测试过程将“发动机室”与董事会室连接起来。它超越了单纯为达到监管合规而进行的繁琐工作,并促使董事会成员和商界领袖采取行动。我们的压力测试能力包括生成情景,通过宏观经济量化将其转换为环境参数,然后评估这些情景对市场、客户盈亏和资产负债表的影响。所有这些都要求制定行动计划,以降低风险并迅速抓住机遇。

运营风险和欺诈分析

我们提供先进的操作风险和合规分析,保护客户的损益表和资本。我们支持金融机构和非金融机构解决所有非金融风险类型中最复杂的分析问题。这些风险类型包括损失和基于场景的模型设定的资本金要求(例如,先进的管理方法和偿付能力II指令)和压力测试(例如,综合资本分析和评估在美国,审慎监管当局在英国,欧洲银行业管理局和欧洲中央银行在欧洲)。我们还介绍了操作风险和合规管理的先进模式,如反洗钱、了解你的客户欺诈和未经授权的行为。

模型验证

我们在模型风险管理主题的广泛范围内为客户提供支持:定义模型治理、策略和过程;确定模型的需求;验证模型;并提供必要的组织支持、能力和文化。我们在高级分析方面的强大能力使我们能够帮助客户在所有模型类中进行模型验证。我们最近收购了风险动态,一家领先的风险分析公司,进一步增强了我们在这个新兴领域的能力。我们一起帮助客户转换和增强他们的风险建模能力和策略,并建立稳健和可持续的业务模型。

机器学习

我们帮助客户用机器学习来补充传统的风险分析,以发现以前未识别的模式,并做出更好的预测。例如,我们使用机器学习来改进欺诈检测和缓解,改进承保决策,优化收集工作。我们与一家拉丁美洲电信供应商合作,加强了收集流程,确定了造成83%损失的15%的客户。

机构投资分析

我们帮助机构投资者——特别是大型公共养老金计划、主权财富基金和捐赠基金——更好地了解他们投资组合的风险和回报潜力。我们帮助客户分析风险因素,建立资产和负债匹配模型,并改进他们的资产配置方法。我们还帮助他们分解投资业绩和成本的来源,以更全面地了解其风险调整后的回报。我们越来越多地帮助机构投资者利用来自大数据和机器学习的洞见,以保持其学科的前沿。我们将这些见解和技术嵌入到正在进行的投资和风险管理过程中,以帮助客户建立持久的能力。

保险分析

我们帮助保险公司应用大数据和高级分析来解决关键问题,如承保和定价。这样做,我们有助于优化新客户获取和最大化经济价值的政策,以确保客户解决索赔公平的客户和股东。

专家推荐

布尔勒

高级合伙人,纽约

丹尼尔·米克尔森

高级合伙人,伦敦

路易斯纳里奥

合伙人,纽约

亚历山德彼得罗夫

合伙人,伦敦

更多从我们ANALYTICS实践

我们如何帮助客户

了解我们如何与客户一起构建分析驱动的组织,并通过数据实现更好的性能。

影响故事

建立压力测试模型有助于银行降低风险和改进资本规划

该行创建了一套模型,提供了盈利能力和预期增长的逐项产品视图,提高了业务决策的质量和速度。

相关见解

条款

银行业的分析:实现价值的时候到了

–通过将分析确立为真正的业务纪律,银行可以抓住巨大的潜力。
条款

模型风险管理的演进

–对模型的日益依赖、监管挑战和人才匮乏正推动银行走向一个模型化的风险管理组织。。。 这既有效又以价值为中心。
面试

公司如何使用大数据和分析

–主要组织如何使用数据和分析来为战略和运营决策提供信息?高层领导提供洞察力。。。 面对挑战和机遇。